Reclamaciones de retencionesfiscales parabanca privada
La mayoría de bancos privados dejan las retenciones fiscales sobre dividendos internacionales sin recuperar. Sus clientes HNW esperan algo mejor.
Cómo funciona
Análisis de la cartera
Analizamos cada posición en todas las jurisdicciones para identificar cada retención fiscal recuperable. Las vías TJUE y UFLI se evalúan junto con los convenios estándar de doble imposición, garantizando que ninguna posición elegible queda sin tramitar, independientemente de la estructura de la inversión.
Tramitación personalizada
Las reclamaciones se procesan bajo un modelo híbrido o totalmente externalizado, configurado a los requisitos operativos de cada entidad. El proceso de alta está digitalizado, el tratamiento de datos es cifrado y la infraestructura está certificada ISO 27001 e ISO 27701, cumpliendo con los estándares de seguridad que la banca privada y sus reguladores exigen.
Seguimiento y reporting
El estado de cada reclamación y los resultados obtenidos están disponibles en tiempo real a través del portal de cliente. Los banqueros permanecen informados en cada etapa, con el nivel de transparencia y detalle que sus clientes esperan y sus equipos de cumplimiento requieren.
Beneficios
Rentabilidad neta superior
Cada posición elegible se identifica y tramita en todas las jurisdicciones cubiertas, a través de convenios de doble imposición, TJUE y UFLI según proceda. Cada cliente cuenta con un especialista fiscal asignado que supervisa el proceso en su totalidad.
Calidad de servicio a la altura de la banca privada
Una experiencia diseñada para clientes HNW y UHNW, con un especialista asignado a cada relación y el nivel de atención personalizada que la banca privada exige. No es procesamiento masivo.
Seguridad de datos certificada
Los datos del cliente se tratan bajo protocolos cifrados y firmas digitales en todo momento. La certificación ISO 27001 e ISO 27701 garantiza los estándares de gobernanza que la banca privada y sus reguladores requieren, en un entorno controlado y auditable.
Sin inversión inicial. Sin coste de integración.
La recuperación de retenciones fiscales se incorpora a la oferta del banco sin compromiso financiero ni restructuración operativa. Los honorarios se aplican exclusivamente sobre los importes recuperados, con un impacto inmediato y medible en la rentabilidad neta del cliente.